Utdelningar är bröd och smör för inkomstinvesterare. Du behöver inte sälja dina tillgångar eller spendera timmar varje dag på att hantera dina konton. Istället genererar utdelningsaktier helt enkelt inkomster själva. Men att sätta ihop en portfölj som genererar minst 1 000 USD i utdelning varje månad kräver en del arbete. Här kan du ta reda på hur du gör detta.
Om du behöver ytterligare hjälp med att generera tillräcklig avkastning från dina investeringar, överväg att arbeta med en finansiell rådgivare.
Vad är utdelningar?
Utdelningar är betalningar som ett företag gör till sina aktieägare. Antag att ABC Corp. ger en utdelning på 0,50 USD per aktie. Någon som innehar 1 000 aktier av denna aktie skulle få en check på $500,00.
Vanligtvis gör ett företag dessa betalningar baserat på sina vinster. Om den har tjänat mycket pengar kommer den att dela ut en del av dem till sina aktieägare.
Företag behöver inte betala utdelning, även om de flesta gör det. Beroende på företagets storlek betalar mellan 54 % och 84 % av företagen utdelning åtminstone ibland.
Det finns inget lagstadgat schema för företag att betala utdelningar. När ett företag gör detta är helt upp till dess eget gottfinnande, även om medlemmar i en aktieklass som kallas “utdelningsaristokrater” tenderar att emittera dem med jämna mellanrum. De flesta betalningar görs kvartalsvis.
Kapital som krävs för utdelningsinvesteringar
Den #1 fråga folk ställer när det gäller inkomstinvesteringar är “Hur mycket behöver jag för att nå mina mål?” Det är en utmärkt fråga. Tyvärr kan antalet vara ganska stort.
Nu finns det ingen fast summa pengar du måste investera för utdelning. Allt beror på avkastningen på dina investeringar, så att förstå “avkastning” är ganska viktigt för att förstå utdelningsinvesteringar. (Observera att definitionen nedan anger hur “avkastning” förhåller sig till aktieutdelning. Generellt sett definierar avkastning hur mycket pengar en investering kommer att tjäna om du håller den istället för att sälja den.)
Avkastning är det belopp som en aktie betalar som utdelning per aktie baserat på priset per aktie. Låt oss till exempel anta att ABC Corp. Kostar 100 dollar per aktie. Låt oss också anta att företaget betalar en årlig utdelning på $5. Avkastningen på denna aktie skulle vara:
Det motsvarar en avkastning på 5 %. Om du investerar $100 i denna aktie, kommer du att få $5 i utdelning varje år. Med marknadsmässiga standarder är det ganska bra.
I skrivande stund betalade S&P 500 en genomsnittlig avkastning på 1,37%. Detta innebär att investerare över hela marknaden i genomsnitt får tillbaka utdelningar värda cirka 1,37 % av sina ursprungliga investeringar. Lyckligtvis är detta under historisk standard. Vanligtvis har S&P 500 en genomsnittlig avkastning på cirka 2 %.
Vart leder detta oss?
Låt oss gå tillbaka till vår formel. Vi vill tjäna ett genomsnitt på 12 000 USD per år på en marknad som ger cirka 2 % avkastning varje år. Detta ger oss följande formel:
Om vi löser för X får vi $600 000.
På en marknad som genererar en årlig avkastning på 2 %, skulle du behöva investera 600 000 USD i förskott för att på ett tillförlitligt sätt generera 12 000 USD per år (eller 1 000 USD per månad) i utdelningar.
Hur kan du tjäna $1 000 i månaden i utdelning?
Här är stegen du kan ta för att bygga en tillräcklig utdelningsportfölj.
Om du är redo att matchas med lokala rådgivare som kan hjälpa dig att uppnå dina ekonomiska mål, börja nu.
Leta efter utdelningar på $12 000 per år
För att tjäna 1 000 dollar i månaden i utdelning är det bättre att tänka i årliga termer. Företag rapporterar sin genomsnittliga avkastning på årsbasis, inte månadsmedelvärden. Så du kommer att ha en mycket bättre uppfattning om hur mycket du kan tjäna om du också baserar dina siffror på årliga mål.
Så det här är början. Du vill tjäna en utdelning på $12 000 per år.
Hitta utdelningsaktier
Nästa steg är att leta efter aktier som ger utdelning på ett tillförlitligt sätt. Alla företag ger inte utdelning, och alla är inte konsekventa.
Du letar inte efter en enstaka vindfall. Du vill ha företag som har en historia av att göra regelbundna betalningar på ett regelbundet schema. För att göra detta, undersök aktier som har en stark betalningshistorik. Ju mer konsekvent ett företag har varit med sina utdelningar tidigare, desto mer sannolikt kommer det att vara i framtiden.
Leta efter stark men hållbar avkastning
Kom ihåg att avkastningen är förhållandet mellan utdelningen och aktiekursen för en viss aktie. När du tittar på en akties avkastning vill du balansera två bekymmer.
Å ena sidan innebär hög avkastning att aktien tjänar mer pengar i förhållande till aktiekursen. Detta är generellt sett bra. Om en aktie har en avkastning på 3 % och en annan har en avkastning på 1,5 %, tjänar du mer pengar på dollarn som investeras i den förra än i den senare.
Men om en akties avkastning är för hög kan det vara ett tecken på problem. En ovanligt hög direktavkastning kan vara en indikation på att aktiekursen nyligen har fallit. Investerare får inte mer pengar; Faktum är att investerare som gör kapitalvinster förlorar pengar. Det kan också tyda på att företaget använder sina pengar dåligt och belastar driftsbudgeten för aktieägarvärdet. En av dessa frågor (eller andra) tyder på att detta företags utdelningar kanske inte är hållbara.
En bra tumregel är att leta efter utdelningar som är stora, men inte ovanligt höga jämfört med den totala marknaden. Under senare tid har marknaden i genomsnitt avkastat cirka 2 % per år. Om du ser en avkastning på 3 % eller 3,5 % kan det vara en bra investering. Om du ser en avkastning på 5 % kanske du vill gräva lite djupare.
Missa inga nyheter som kan påverka din ekonomi. Få nyheter och tips för att fatta smartare ekonomiska beslut med SmartAssets halvvecka mejl. Det är 100 % gratis och du kan avsluta prenumerationen när som helst. Registrera idag.
Börja med stora företag och ETF:er
Generellt sett kan du förvänta dig den bästa avkastningen från större, äldre företag. Traditionellt brukar företag noterade i S&P 500 vara de mest benägna att betala regelbundna utdelningar, och de tenderar också att betala de högsta utdelningarna per aktie.
Du kan också börja investera i utdelningsorienterade börshandlade fonder (ETF). Detta har blivit ett allt populärare område för ETF:er, och det finns många som enbart fokuserar på att investera i aktier som ger utdelning. Du kan ofta bespara dig själv mycket besvär genom att leta efter en ETF med stark historisk utveckling istället för en portfölj av olika aktier.
Återinvestera dina betalningar
Sanningen är att de flesta investerare inte har pengar för att generera 1 000 USD i utdelning varje månad. Åtminstone inte först. Även om du hittar en uppsättning investeringar som överträffar marknaden och ger en genomsnittlig årlig avkastning på 3 %, behöver du fortfarande 400 000 USD i förskottskapital för att nå dina mål.
Och det är okej. De behöver inte alla vara där på en gång. Återinvestera istället tålmodigt dina utdelningar när de kommer in. Detta skapar sammansatt avkastning där dina betalningar sedan börjar generera sina egna betalningar. Med tiden kommer du att upptäcka att baskapitalet i din investeringsportfölj faktiskt kan växa för att nå ditt mål.
Slutsatsen
Att tjäna 1 000 USD i månaden i utdelning kräver tålmodiga investeringar – oavsett om du köper aktier eller fonder – eller mycket kapital i förskott. Men med rätt blandning av avkastning och tålamod kan du nå dit.
Tips för utdelningsinvestering
-
Du kan aldrig veta tillräckligt om dina investeringar. Om du vill komma igång med utdelningsinvesteringar, gå vår snabbkurs i beräkning av direktavkastning. Det är en ögonöppnare.
-
En finansiell rådgivare hjälper dig att bygga upp en stark utdelningsportfölj. Att hitta en kvalificerad finansiell rådgivare behöver inte vara svårt. SmartAssets kostnadsfria verktyg förbinder dig med upp till tre finansiella rådgivare som arbetar i din region, och du kan gratis undersöka rätt rådgivare för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, sätt igång nu.
Bildkrediter: ©iStock.com/PeopleImages, ©iStock.com/courtneyk, ©iStock.com/insta_photos
Inlägget How to Make $1 000 in Dividends Monthly dök först upp på SmartAsset-bloggen.